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大规模冻结华人账户 西班牙银行道歉

2019-02-17 16:38:31

【文/观察者网 奕含】

西班牙BBVA(毕尔巴鄂比斯卡娅阿尔塔莉亚银行,观察者网注)等银行冻结及注销华人银行账户的事件持续发酵。

当地时间2月15日,一场由75家侨团组成的侨界联盟发起的示威集会在马德里举行,指责该行未经警告便冻结账户是种族主义行为。

一天后,BBVA银行于16日就上万华人帐户被冻结道歉,并承诺将加速解封超过华人银行帐户。不过,BBVA否认其故意歧视华人客户,声称冻结账户符合西班牙反洗钱法规。

报道截图

“还我账户!”数百名华人集会发声

据路透社15日报道,周五,数百名挥舞着西班牙和中国国旗的华人走上马德里街头,抗议BBVA等银行冻结了他们的账户。

抗议者说,他们被告知他们的银行账户因洗钱规定而遭冻结,但他们坚称他们没有做错任何事。

香港《南华早报》援引法新社报道称,抗议者还举着“停止银行种族主义”的牌子,高呼“BBVA存在种族主义行为”和“我们要求正义”等口号。

报道援引路透社采访的一位BBVA银行六年多客户的话称,“我们聚集在这里要求平等,因为我们只是普通民众。我在一家咨询公司工作,没有涉及可疑的交易。”

报道称,这位客户名为陈云杰(音译,Yunajie Chen),是位华人会计师,从小就来到了西班牙。

另据中国侨网消息,一位参与集会的华人女士上台发言说:“我18岁时获得的第一个银行账户就是BBVA银行的,迄今已使用近40年。2018年底,在没有通知我的情况下,账户被冻结,我相信这是不平等的对待。”

路透社称,BBVA这家西班牙第二大银行一开始拒绝对任何此类案件发表评论,并表示不会根据国籍歧视任何客户,会以相同的标准对待所有客户。

报道指出,西班牙去年加强了反洗钱法规。西班牙银行业协会(AEB)发言人Jose Luis Martinez Campuzano表示,法律要求无论其国籍背景如何,客户都向银行提供一系列个人信息和背景信息。

维权解冻账户的侨胞,图片来源:欧洲时报

细节多,中国人比西班牙国民复杂

然而,马德里的一家华人电台副总裁、同时也在西班牙华侨华人协会(ACHE)工作的戴文·丁(Dawein Ding)说,像BBVA这样的银行要求的细节非常多,这使得中国人的程序比西班牙国民的程序更为复杂。

“西班牙人开银行账户,只需出示身份证,而华人则需要提交更多的文件,如工资单和合同等工作生活证明,”戴文·丁说道。

报道还称,聚集在BBVA一个主要分支机构前的抗议人群表示,日益严格的审查实际上切断了他们支付水电费或子女学费的途径

中国侨网指出,在集会现场,还有不少中国留学生。他们说,自己在西班牙的账户已被冻结,收不到父母的汇款,无法顺利支付房租、水电费,生活学习已变得非常艰难

“BBVA和其他一些银行所做的事情损害了成千上万普通中国人的合法权益,许多人的生活……受到了影响,”西班牙华侨华人协会的负责人毛峰(Feng Mao)如是说。

西班牙华侨华人协会称,有4000到5000人的账户已被BBVA银行冻结。

就这一问题,西班牙经济部同西班牙央行均拒绝予以置评。

此次集会也引发不少西班牙民众的关注。马德里市民Cándido说,多年来他结识不少中国朋友,对中国人性格的平和、内敛、勤恳非常钦佩,这次前来为中国移民群体助阵。

图片来源:欧浪网

BBVA银行道歉:否认针对华人,将加速解封上万个华人账户

当地时间16日,CNN报道称,西班牙BBVA银行就华人银行账户被冻结道歉

BBVA发言人ÁlvaroCalleja在一份声明中说:“我们为过去几天因冻结银行账户而给某些顾客造成的不便深表歉意……我们对此很敏感,已经推出减轻影响的措施。”

另据中国侨网报道,这位发言人还说,否认这是歧视性针对华人,“对于BBVA以及在银行工作的每个人而言,客户是我们活动的核心,我们绝对且毫不含糊地拒绝任何形式的不合理歧视。”

报道还援引西班牙《国家报》的消息称,BBVA银行同时宣布将加速解封超过10000个华人银行帐户

BBVA银行表示,已经在最多华人客户的Usera 和Valleca区分的分行增派人手。银行方和华人代表方均同意委托对话代表,以在未来避免冲突。

针对外界有关“无通知、无解释、肆意冻结、清理华人账户”的质疑,BBVA回应称,尽管大量银行客户并没有涉嫌洗钱,但银行只是在根据“反洗钱法规”更新所有国家的客户资料,一旦客户交上了完善的信息资料,就会立刻恢复正常,如果客户的资料不完善,就会启动冻结程序,但都会提前通知客户。

与此同时,BBVA还强调,“一些营业网点在处理时的延迟是因为有大量受到影响的华人来抗议,影响了网点的正常办公。”

2019年2月6日,中国驻西班牙使馆致电相关银行高管,该高管表示,鉴于金融监管法规日趋严格,银行确实加大了对存疑账户的管控力度,但该操作并非针对全体华人客户,也并非只有华人客户账户受限,相关政策并无歧视性。银行愿意加大投诉处理力度,尽力减少影响面。

冻结账号前后持续已1年

据西班牙《机密报》13日报道,西班牙经济部下令,要求银行对有可疑洗钱行为的在西外国人账户进行严查。每笔入账的来源和去向都要提供证明。

类似检查自去年就已开始。西班牙大型银行拉卡伊夏银行和班吉雅银行已向华人客户发信函,要求他们前往银行提供相关证明,如工资单和全年的报税记录等。

新年过后,问题集中出现在西班牙BBVA位于马德里的乌塞拉分行。BBVA采用“一刀切”的做法,将所有华人客户的账号全部冻结。由于华人客户数量庞大,而检查人员不足,审查至少需要一个月。在得出结果前,被冻结的账户既不能取钱也不能存钱。

观察者网在微信公号“中国驻西班牙大使馆”上发现,该微信号曾于本月10日刊登《驻西使馆关于中国公民在西银行账户问题的通报》。

《通报》称,自2018年初,我馆陆续收到旅西华侨和留学生有关银行账户无法正常使用的反映,包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户,直接要求关户等情况。

2018年8月,有关银行账户的问题明显增加,使不少华侨及留学生日常生活遇到困难。

截至2019年1月14日,使馆就银行问题与旅西华媒集体沟通情况时,领侨处总计收到投诉单154份。

2019年2月5日,使馆接到反映,再次出现较多侨胞账户被封的情况且相对集中于一家银行。

截止发稿时止,使馆共收到投诉单229份,主要集中在三家银行,其中一家银行高达75份。至目前,我馆累计收到20余位华侨和留学生反馈有关问题已得到解决。

外交部、中使馆在行动

观察者网此前报道,针对西班牙银行冻结一批中国公民账户,15日,外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓,就近期旅西中国公民反映银行账户无法正常使用问题进行沟通。

歌华麓说,对西有关金融机构做法牵涉到如此多旅西中国公民表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有关金融监管机构转达,并要求其尽快就此事做出解释。

而此前,2月12日,我驻西班牙使馆领事参赞朱健约见西外交部官员罗萨里奥,希望西外交部紧急与有关部门进行沟通,查实具体情况,避免问题进一步积蓄,尽早给予中国公民正常、同等的生活环境。

罗萨里奥表示理解使馆诉求和中国侨民感受。西政府层面不存在针对某个国家或移民群体的歧视性政策。罗对目前发生的问题表示遗憾,承诺将把有关情况、中方忧虑和具体文件转交西央行和其他相关机构,并尽快给中方满意答复。

本文系观察者网独家稿件,未经授权,不得转载。

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来源:观察者网 | 责任编辑:奕含
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