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中信银行再收超2000万罚单:超半数事项涉房产业务违规

2020-02-24 15:41:44

(文/观察者网 吕栋)因违规发放土地储备贷款等,中信银行股份有限公司(下称:中信银行,00998.HK)日前收到一张超过2000万的罚单。而这已是近16个月来,中信银行第三次被罚2000万以上。

2月21日,中国银保监会北京银保监局公布对中信银行的行政处罚信息公开表,责令其进行改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚,处罚作出的日期是2月20日。

北京银保监局给出的主要违法违规事实(案由)共有19项,大多(13项)涉及房地产业务,具体包括:

违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;

签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;

协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。

具体到法律依据上,中信银行此次违反了《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

在此之前,2019年8月,中国银保监会官网披露行政处罚信息,因涉及错报、漏报银行业监管统计资料等13项违法违规行为,没收中信银行违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。

此外,2018年12月,中信银行因理财资金违规缴纳土地款等6项违规行为被银保监会罚款2280万元。

中信银行被处罚信息 下同

(编辑:尹哲)

本文系观察者网独家稿件,未经授权,不得转载。

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来源:观察者网 | 责任编辑:吕栋
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