“韭菜”富安娜被收割,买1.2亿理财产品仅收回1350万

来源:观察者网

2022-08-24 20:02

(文/解红娟 编辑/马媛媛)“你看中人家的利息,人家看中的是你的本金。”有投资者如此总结A股家纺龙头富安娜的理财踩雷事件。

8月23日,富安娜公告称,公司于2021年3月19日购买1.2亿元、期限12个月的富安1号,到期日为2022年3月19日,但截至本公告日,公司共计收到产品本金1350万元,剩余产品本金10650万元及预期固定收益540万元未到期收回。

富安娜提醒,基于非保本理财产品的性质,故存在本息不能全部兑付的风险。

受踩雷事件影响,富安娜今日股价下跌,截至发稿报7.14元/股,相比上一个工作日下滑2.19%,总市值59.22亿元。

理财产品逾期5个月未支付

此次踩雷的富安1号是固定收益类理财产品,全称为“中信证券富安FOF定制1号单一资产管理计划”,受托方(产品管理人)为中信证券股份有限公司。

双方的合作最早可追溯至2018年4月。彼时,富安娜出于提高公司资金使用效率考虑,使用闲置自有资金进行风险可控的理财产品,购买商业银行、证券公司、基金公司等机构发行销售的理财产品,其中就包括富安1号。

富安1号刚开始的限期只有半年,投入资金仅1亿元,期限一到中信证券立即将1亿元本金及333.15万元的收益兑付至富安娜公司账户。

初次合作非常愉快,双方的合作自然越来越多,自2019年4月第三期起富安娜将投资期限延长至12个月,至2020年3月第四期起将投资额度增加至1.2亿元。和第一期一样,富安娜后面三期产品均在约定时间收回了本金和利息。

转折出现在2021年的第五期产品。根据产品信息显示,富安娜第五期投资1.2亿元资金,委托期限为2021 年 3 月 19 日至 2022 年 3 月 19 日,产品持仓为东方红货币B和北大资源杭州海港城,前者属于货币基金,后者属于房地产开发项目,截至2021年底,产品资产总值为13037.73万元,资产净值为12875.30万元。

值得注意的是,受房地产市场下行影响,北大资源杭州海港城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约,且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见,主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至2022年12月28日。

观察者网了解到,北大资源杭州海港城原为西溪海港城,规划有住宅、商业两个板块,蓝顿实业和兰信投资在2011年以7.7亿元总价、300%溢价率拿下。后因开发商资金周转问题,于2014年11月卖给了北大资源。

其中,住宅部分虽然在2015年售罄,但仍传出至今未交付的消息;商业部分更名为“博雅城”于2019年底正式开业,但目前已“人去楼空”。

换句话说,和众多“韭菜”一样,富安娜投资北大资源杭州海港城的部分资金极有可能有去无回。

为降低风险,富安娜多次沟通要求中信证券先行兑付2000万元货币基金,但中信证券仅在2022年4月14日兑付1350万元,未兑付的650万元货币基金中信证券未做出合理解释。

富安娜担心的事情还是发生了,2022年3月19日到期日至今仍未收回剩余本金和收益,已明确逾期。

未到期在途理财资金合计12亿

为投资失误买单,富安娜在 2022 年半年报中已将该产品账面盈余部分 875 万元计提公允价值变动损失。

根据富安娜同日发布的半年报显示,期内富安娜实现营收13.35亿元,同比增长2.06%;归属于上市公司股东的净利润2.11亿元,同比增长0.68%;扣非净利润1.92亿元,同比增长0.14%。

也就是说,目前计提的部分损失,相当于2022年中净利润的4.14%。

假若富安1号剩余资金无法追回,在不计算利息的基础上,富安娜将损失1.065亿元的本金收入,也就是2022年上半年净利润的一半。

即使如此,富安娜仍强调,“公司运用闲置资金购买理财产品是确保公司日常运营所需流动资金的前提下实施的,不影响公司日常经营和主营业务的正常开展。”

但事实上,受投资失误影响,期内富安娜投资活动产生的现金流量净额为7734.91万元,较上年同期的3.38亿元减少77.15%。受收回投资所收到的现金减少及分配股利或偿付利息所支付的现金增加影响,富安娜现金及现金等价物净增加额为-2.16亿元,较较上年同期的减少1097.46%。

截至2022年6月底,富安娜货币资金为1.82亿元,较年底的4.22亿元减少56.87%。

更令人担心的是,在最新关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案中,富安娜同意使用不超过人民币12亿元(含)的闲置自有资金购买风险可控的理财产品和资产管理计划,在该额度范围内,资金可以滚动使用。

富安娜也将这一额度用到了极限,目前在途理财资金未到期的金额合计高达12亿元,其中,银行理财产品为8.1亿元,券商理财产品3.9亿元。

值得一提的是,由于富安娜并未公布最新的理财产品详情,以2021年4月的数据来看,富安娜从中信证券端购买了包括富安1号在内的4个理财产品,虽然已经全部到期,但极有可能已经重新合作。

此外,富安娜的不少理财产品资金是投入房地产行业的。其中,富安娜以2亿元购买中国银行代理销售的《中银理财“睿享”(封闭式可续期)2021年48期》理财产品,募集资金80%-100%投资于招商蛇口可续期非标准化债权类资产,资金用于偿还融资人及其下属公司的存量债务。

虽然央国企安全性较高,但在房地产整体下行的基础上,央国企出身是否能独善其身仍是未知之数。富安娜剩下的在途理财资金,还安全吗?

本文系观察者网独家稿件,未经授权,不得转载。

责任编辑:解红娟
观察者APP,更好阅读体验

专题

观网财经-房产

房产交易的尽头是直播

2022年10月01日

英镑贬值,李嘉诚被迫干起“老本行”

2022年09月30日

小编最近文章

04月24日 17:15

增收不增利、坏账风险攀升,瓷砖专家蒙娜丽莎还能“微笑”吗?

04月22日 19:32

快速扩张致资金承压,顾家家居毛利率创10年来新低

风闻24小时最热

网友推荐最新闻

禁止美大使入境后,尼加拉瓜又宣布与荷兰断交

这件T恤火了

暗讽中国队球迷“反客为主”,澳媒记者分分钟被教做人

银比金坚!中国女篮61-83憾负美国,拿下世界杯亚军

乌克兰想加速入北约 俄方反讽:好啊

新一代载人运载火箭研制再传捷报!

庆祝新中国73周年华诞,天安门广场举行升旗仪式

C919领证,意义有多大?