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理财业务问题 银保监会对6家银行开出总计1.5亿罚单

来源:观察者网

2018-12-07 20:32

【文/观察者网 徐乾昂】12月7日,银保监会一次开出10张大额罚单,6家银行因理财等相关业务违规,被罚没共计1亿5630万。

此时,离《商业银行理财子公司管理办法》发布刚刚过去5日。

本次被罚最多是浙商银行,罚没5550万。此外,民生银行被罚3460万、渤海银行被罚2530万、中信银行被罚2280万、光大银行被罚没1120万、交通银行被罚740万。

观察者网注意到,银保监会针对这6家银行开出的行政处罚决定书中,均对理财业务的违法违规事实进行了描述。

图自财联社

据财联社记者统计,截至今日共有23家银行公告发起设立理财子公司。银保监会曾表示,商业银行理财子公司应自主经营、自负盈亏,有效防范经营风险向母行传染。

而在上述罚单中,就有民生银行、渤海银行、浙商银行三家理财风险隔离不到位。

中国人民大学重阳研究院高级研究员董希淼表示,这两年以来理财业务、同业业务违规行为层出不穷,类似的加大处罚可以整治市场乱象,防范金融风险。“资管新规、理财新规及理财子公司管理办法出台部分超出了市场预期,也为理财业务的发展打开了一个新的空间,但是对于违法违规行为还是会一如既往地和以前一样进行整治。”

据恒大研究院10月13日研报数据显示,2009年末至2016年末,银行业金融机构总资产规模由78.8万亿增长至245.8万亿年复合增长率16.3%,而同期商业银行理财规模从1.7万亿增长至29.05万亿,年复合增长率超过50%。

银行理财增速远超银行资产规模增速 图自恒大研究院

报告指出,银行理财通过短短7年,在银行表外快速造出一个“影子银行”。

近年来,随着一系列规范银行理财业务的监管政策出台,理财产品资金余额规模从2017年起出现下滑。截至2017年底,存续余额为29.54万亿元,较2016年末仅增长1.69%,大幅低于2016年增速23.63%。

恒大研究院指出,在理财长期发展过程中,相关监管长期滞后,凭借2005年发布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》以及后续的11分补丁文件实现业务监管。

2018年9月28日,《商业银行理财业务监管管理办法》正式落地,理财新规在经历2014年、2016年两轮征求意见后最终成型,理财业务正式走向规范发展阶段。

而在本月2日,中国银保监会正式发布《商业银行理财子公司管理办法》,对理财子公司的准入条件、业务规则、风险管理等方面做出具体规定,是《商业银行理财业务监督管理办法》的配套制度。

本文系观察者网独家稿件,未经授权,不得转载。

责任编辑:徐乾昂
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