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科工力量:数字加密货币崩盘,关键风险不在市场

来源:科工力量

2021-05-20 10:05

科工力量

科工力量作者

提供对中国高新技术企业和产品的专业点评

【文/ 铁流】

比特币自诞生以来就备受争议,尽管几番大起大落,制造了一批批财富神话与悲剧,终究还是“屹立不倒”,甚至最终带动人们开发了一大批虚拟货币,构建出庞大的市场。但另一方面,这些“数字加密货币”,也一直没有得到包括中国央行在内的众多权威机构的认可。

就在5月18日晚上,中国人民银行的微信号发布了《中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,再次明确表示:“虚拟货币是一种特定的虚拟商品,不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正的货币,不应且不能作为货币在市场上流通使用。”

公告还将其与“犯罪活动”联系起来:“开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动,违反有关法律法规,并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

虽然央行没有提“封杀”两字,但态度非常明显。

仅仅一天之后,数字加密货币全面崩盘!

其实,早在2017年11月初,中国三大比特币交易平台就曾全部停止交易业务。

不只是中国,2017年9月29日,韩国金融监管部门就下令封杀比特币。当年10月,俄罗斯总统普京表示,类似比特币这样的加密货币构成严重风险,允许人们洗钱、偷税漏税,甚至资助恐怖主义活动,制造那些势必会影响到普通公民的欺诈骗局。紧接着,俄罗斯央行第一副行长谢尔盖·什韦佐夫宣布俄罗斯将封禁提供比特币的网站。

从那时开始,对比特币的风险提示和负面评价一直不断,但时间一长,有些人只顾着解读财富密码,对比特币的风险认识停留在涨跌上

因此,有必要回顾下比特币到底是什么,对主权国家金融而言,有什么深远的威胁。

比特币到底是什么

在2008年前后,全球爆发了金融危机。在这个大背景下,一个日裔美国人中本聪提出了比特币的构想。在他的构想中,比特币没有一个固定的货币发行方,而是由计算机的算力生成。制造比特币的过程好比是采用大量计算机去解方程组,当计算出结果后,你就拥有了相应的比特币。

制造比特币的“矿机”

这样一来,任何接入网络的计算机都可以用于制造比特币。换言之,只要拥有计算机和网络,任何人都能参与制造比特币。这使比特币成为不受一国政府控制的货币。比特币的支持者一厢情愿的认为:2008年金融危机的爆发根源是某大国政府不受限制的滥发纸币,而比特币则摆脱了政府的控制,不会被滥发,是一种完美的货币。

也许有人会问,既然任何人都能参与制造比特币,比特币不是也会因参与制造者众多而导致滥发?

中本聪在设计比特币时做了一个限制,将比特币的总量控制在2100万枚比特币。而且比特币制造的速度与制造比特币的计算机算力成反比。

也就是说,参与制造比特币的人越多,获得比特币的速度就变慢。打一个比方,制造比特币有一点像去淘金,一开始大家可以找到比较多的金子。然而金矿里的金子随着时间的推移被不断开采,大家找到的金子变得越来越少。在这种情况下,参与的人越多,每个人分到的金子就越少。

中本聪就是用这种方式来控制比特币的制造速度,力图避免发生通货膨胀。

本质上说,比特币就是消耗电力和计算资源获取一个数字符号。而且这个数字符号被全球一部分人认可具备一般等价物的功能,一定程度上具备了货币的功能。

比特币假想图

比特币有那些特点

比特币具有去中心化、全世界流通、隐匿性等特点。

去中心化指的是比特币的发行和清算都不依赖于中央银行。美元、英镑、人民币这些货币由国家发行。而比特币则不一样,比特币是由计算机算力制造出来的,因而比特币的发行与任何一国的中央银行都没有关系。

同时,比特币的清算也没有一个中心化的支付系统。

什么是中心化的支付系统呢?

就以人民币为例,我们在网上购物时,通过工行网银向卖家账户打款1000元。如果卖家也是工行账户,那么,只是工行在你和卖家的账户上做数学加减。如果卖家的账户开设在农行,那么,就会发生工行和农行之间的资金转移,这时候就由中央银行的清算系统来完成,在工行的账户上做减法,在农行的账户上做加法。

人民银行被誉为银行的银行

在整个过程中,中央银行的清算系统就是一个中心化的支付系统。每一笔资金的流向,每个账户有多少资金,只要查阅央行及各商业银行的记录就能看的一清二楚。

相比之下,比特币是分布式的虚拟货币,采用了类似“广播”的清算模式。当发生一笔交易之后,会自动向临近网络节点的用户广播,这些用户在收到信息后又向周围网络节点的用户广播,产生多米诺骨牌效应向整个传播。从而使这笔交易被整个网络承认。

比特币可以借助互联网在全球流通

全世界流通指的是只要能接入互联网,任何人都可以制造、出售比特币。而且这种行为不受国家的限制。举例来说,在中国大家使用人民币,但若要到国外,就必须兑换外汇,使用国外的货币。而比特币则可以跨越主权国家边界的限制,只要交易双方都认可比特币,比特币就能跨国流通。而且由于比特币不受任何一个国家的中央银行控制,因而可以通过互联网在全球范围内快速转移。

隐匿性指的是比特币允许使用者匿名支付。在传统银行的转账交易中,转账双方的身份都记录在银行的数据库中。而比特币交易可以在匿名的情况下完成,第三方很难查实交易双方的身份。

比特币的风险

比特币交易之所以一直没有被俄罗斯、中国等国家认可,主要是比特币本身存在很大风险和隐患。

首先,比特币可以绕开政府监管。由于比特币的交易是高度隐匿的。这就使政府很难监控比特币交易。举例来说,在维基解密成为美国政府的眼中钉之后,美国政府迫使维萨、万事达卡、贝宝等支付公司关闭了维基解密的支付渠道。随后维基解密使用比特币进行支付,规避了美国政府的监管。

比特币的隐匿性还使政府无法通过资金流向去追踪违法犯罪活动。这使比特币在很多灰色领域、血色领域大行其道。举例来说,在几个月前,勒索病毒在全球肆虐,黑客就要求受害者用比特币支付赎金。

比特币已经被大量用于逃税、洗钱、走私、贩毒、人口贩卖、人体器官贩卖等非法领域,一些势力甚至还使用比特币来资助恐怖组织。

正是因此,俄罗斯总统普京公开声明:类似比特币这样的加密货币构成严重风险,允许人们洗钱、偷税漏税,甚至资助恐怖主义活动,制造那些势必会影响到普通公民的欺诈骗局。

2017年时普京的警告

由于比特币具有全球流通的特性,国内的财团可以将人民币换成比特币,然后再与国外的财团达成交易,将比特币兑换成美元或欧元。这样一来,就可以规避政府的外汇监管。一旦这种交易达到一定的规模,就有可能对国家金融安全造成负面影响。

其次,比特币本身毫无价值。进入奴隶制社会以来,人们广泛使用金银等贵金属作为货币。在确定金本位后,国家发行的纸币有相应份量的黄金作为担保。

虽然现在的纸币已经与黄金脱钩,但一国发行的纸币以该国的国家信用作抵押,该国的财政收入、自然资源、工业农业生产能力、黄金存储、外汇储备等都是纸币的有力保障。相比之下,比特币并没有相对应的黄金做担保,也没有任何一个主权国家为比特币背书,这种网络货币本身不具备任何价值。比特币的价格完全是由国际炒家幕后操控的。

马克思:金银天然不是货币,但货币天然是金银

最后,比特币的设计存在瑕疵。像我们的账户里有多少钱,是存储在银行的数据库记录里,除了银行之外的任何人都无法修改你的账户。由于比特币本身没有中心化的支付系统,而是采用让大多数用户知晓的背书方式,也就是只要51%的网络节点用户认为您的账户里有100枚比特币,整个网络就认可您的账户里有100枚比特币。

那么,一旦某个利益集团甚至国家操纵了51%的计算机算力,那么就足以随意操纵交易,修改用户账户中的比特币余额。诚然,有观点认为现今整个比特币网络的算力已经很强大,很难被颠覆。但要注意,比特币的算力高度集中化并不是一个伪命题。至少在2017年时,全网70%以上的算力就集中在中国。

国家级攻击者可以利用比特币设计的漏洞进行攻击

此外,计算机技术的进步是非常快的。在几年前,科学家们还在研发10P级的超算,而在去年100P的神威太湖之光就已经问世了,而且科学家们正计划在2020年研发出1000P的超算。正是这种技术进步速度,使过去看起来拥有较强算力的网络,在新的技术面前就显得很一般了,未来的国家级攻击者完全可能凭借更先进、性能更强大的计算机一举操控51%以上的算力。

结语

必须强调的是由于比特币本身不具备任何价值,而且在设计上存在漏洞,使投资比特币完全就是参与一场风险极高的金融赌局。对于比特币,电影《华尔街之狼》主角原型约旦·贝尔福特就表示“比我做过的任何一件事恶劣得多”,他还断言比特币是“史上最大骗局”、“在众人眼前搞得不可收拾”。

《华尔街之狼》剧照

正是因为比特币很有可能让普通投资者血本无归,且非常适合被用于各自非法活动,甚至可能对国家金融安全造成负面影响,中国、俄罗斯等国家始终不认可比特币交易。

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责任编辑:陈轩甫
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